Бесплатная консультация юриста:
8 (800) 500-27-29 (доб. 553)
СПб и Лен. область:Санкт-Петербург и область:
+7 (812) 426-14-07 (доб. 318)
Москва и МО:
+7 (499) 653-60-72 (доб. 296)
Получить консультацию

Снятие наличных с кредитной карты мтс банк

Процент по разным картам

В настоящее время МТС Банк предлагает 5 видов кредитных карт с разными тарифами. С четырех из них обналичивание является совершенно невыгодным для клиентов. Для того, чтобы снять деньги, им приходится платить 3,9% от суммы, к тому же за каждую такую операцию дополнительно взимается 350 рублей, независимо от суммы. Так работают следующие виды кредиток:

  • MTS Cashback;
  • МТС Деньги Weekend;
  • МТС Деньги Weekend для зарплатных клиентов;
  • Детский мир.

Подсчитать, насколько такие условия невыгодны, несложно. При необходимости снять, например, 3000 рублей, клиенту придется отдать банку 3,9% от этой суммы в размере 117 рублей плюс 350 рублей, что в итоге составляет 467 рублей.

Важно! Чем меньше обналичиваемая сумма денег, тем более невыгодна эта операция.

Без комиссии деньги можно снять лишь с кредитной карты МТС Деньги Zero. Эта операция будет совершенно бесплатной, независимо от того, снимаются деньги клиента или принадлежащие банку средства. За один день разрешается снимать с такой кредитки до 50 000 рублей, за месяц – до 600 000 рублей. С мультивалютных счетов снимается эквивалент, с учетом тех же ограничений сумм. Однако другие условия по карте МТС Деньги Zero не самые выгодные, по сравнению с другими видами кредиток:

  • стоимость перевода средств с одной карты на другую — 3,9% от суммы плюс 350 рублей;
  • стоимость перевода денег с одного счета на другой – 7% от суммы;
  • размер минимального платежа — 5% от суммы, но не меньше 500 рублей;
  • плата за выпуск карты – 299 рублей;
  • сумма кредитного лимита – не более 150 000 рублей;
  • льготный период действует до 56 дней только на покупки, по окончании этого периода – 10% годовых;
  • в случае наличия любой задолженности, 20-го числа каждого месяца банк списывает 30 рублей за каждый день.

Из последних 2-х пунктов стоит заметить, что условия льготного периода по кредитке МТС Деньги Zero на операции обналичивания не распространяются, а действуют только для покупок. С учетом этого, клиенты платят по 30 рублей каждый день плюс 10% годовых, начисляемых на сумму долга, начиная сразу со следующего дня. Для примера, если снять 50 000 рублей на 10 дней, за это придется заплатить около 400 рублей. Далеко не всем подходят такие условия.

Банки партнеры МТС: список компаний

Многие отечественные и европейские финансовые организации заключили соглашение с МТС Банком. Благодаря межбанковскому партнерству перед пользователями услугами банка открываются следующие возможности:

  1. Снятие денежных средств с партнерских АТМ без комиссионных издержек.
  2. Совершение денежных переводов с одной карты н другую.
  3. Оплата коммунальных услуг и различных товаров.
  4. Совершение различных покупок в стационарных и интернет-магазинах.

Сотрудничество с другими банками необходимо из-за небольшого количества собственных банкоматов и отделений финансовой структуры. Благодаря развитию сети корпорации МТС Банк стал известным и востребованным.

МТС банк банкоматы партнеры без комиссии:

  • ВТБ.
  • Сбербанк.

Использовать без процентов можно только некоторых банковские продукты, среди которых следует выделить пластик «Расчетные Деньги», «Деньги Премиум» и «Деньги Вклад». К данному списку можно отнести карты платежной системы «МИР». Карты MTS SMART можно использовать только в родных АТМ.

Потребительская финансовая структура предоставляет услуги как на территории Российской Федерации, так и  за границей. Наличные можно снимать в рублях, евро, долларах и в другой валюте.

Партнерство банков с МТС

Подавляющее число отечественных банков заключают соглашения с другими финансовыми организациями, что означает начало сотрудничества в рамках обслуживания клиентов. Исключением не стал и МТС банк, который совсем недавно обзавёлся целой группой дружественных банков как в России, так и в Европе.

Межбанковское партнёрство открывает перед клиентами новые возможности:

  1. Снимать деньги с банкоматов банков партнеров без комиссии;
  2. Совершать транзакции с карты на карту;
  3. Оплачивать коммунальные долги;
  4. Совершать покупки в магазинах и т.д.

Почему МТС стал сотрудничать с другими банками? Всё дело в низком охвате территории нашей страны собственными банкоматами. В основном офисы МТС банка расположены в крупных городах, малочисленные населенные пункты оснащены гораздо меньшим количеством терминалов банка. В связи с развитием корпоративной сети с другими банками, МТС стал более узнаваем. Теперь держатели «красных» карт могут снимать наличные не только в банкоматах центрального офиса, но и через терминалы партнёров-банка, причем без комиссии или с минимальным процентом.

В целом преимущества от межбанковского сотрудничества выглядят примерно следующим образом:

  • налаживание новых банковских связей;
  • ведение единой корпоративной линии клиентов;
  • расширение зоны охвата банкоматами;
  • обслуживание банковских продуктов без комиссии;
  • скорость выдачи наличных;
  • снятие нагрузки с центральных офисов банков.

Даже самый обычный банк имеет в партнёрах довольно солидные финансовые учреждения, а значит вправе рассчитывать на прибыль от сотрудничества.

Размер комиссии по снятию кредитных средств с карты ВТБ

Клиент может размещать на кредитке как личные средства, так и пользоваться деньгами банка по определенным тарифам. Они регулярно изменяются банком, поэтому нужно уточнять действующие на момент выдачи наличных расценки, ведь взиматься может довольно крупная сумма. Поэтому следует разобраться, сколько придется переплатить за обналичивание средств при разных обстоятельствах.

Через банковские терминалы ВТБ

При использовании банкоматного оборудования ВТБ действуют самые выгодные условия по снятию средств, но только при условии, что не снимаются кредитные средства. С 1-го мая 2019 года действуют следующие расценки:

  • снятие собственных средств — бесплатно, если в месяц клиент совершает покупок на сумму не менее 5000 рублей с использованием кредитной Мультикарты. В противном случае сбор составит 1%, но не менее 99 рублей;
  • обналичивание кредитных денег — 5,5% от суммы, но меньше 300 рублей заплатить не удастся.

Таким образом, выгоднее пользоваться собственными средствами или оплачивать покупки картой, чтобы снизить размер комиссии. И лучше выбирать банкоматы ВТБ, поскольку в других случаях условия будут менее выгодными.

С помощью банкоматов сторонних банков

Часто возникает ситуация, когда наличные нужны, а рядом нет банкомата ВТБ, но есть оборудование другого финансового учреждения. Благодаря сотрудничеству с другими банковскими организациями, при обналичивании собственных или кредитных средств будут действовать те же условия, которые применяются и в случае с применением оборудования ВТБ.

Ближайшие банкоматы ВТБ и банкоматы банков-партнеров можно найти с помощью вкладки «Отделения и банкоматы» на сайте банка

С собственных средств придется заплатить сверх суммы обналичивания еще 1%, а с кредитных 5,5%, но при расходовании на оплату покупок картой не менее 5 тыс. рублей за месяц уплаченная комиссия вернется как бонусный кэшбэк и при снятии в банкоматах других банков.

При использовании кассы в офисе банка ВТБ

Через кассу обналичивать выгодно, если речь идет о крупных суммах, поскольку ВТБ имеет широкую сеть банкоматов. При этом сумма комиссии будет в разы больше, чем в случае со снятием через аппарат. Тогда задействуется дополнительный сбор, зависящий от суммы снятия. При суммах до 100 000 рублей комиссия за снятие наличных с кредитной карты ВТБ составит:

  • получение личных средств — 1000 рублей;
  • кредитных — 1000 рублей + дополнительно 5,5% от суммы снятия, но не менее 300 рублей.

Снимая с кредитки личные средства в количестве более 100 тысяч рублей, комиссионный сбор отсутствует. Когда же снимаются кредитные деньги, комиссионное вознаграждение банка устанавливается на уровне 5,5% от всей суммы, минимальный показатель переплаты в 300 рублей действует и в этом случае. Кроме этого, на иностранные валюты ограничений по сумме снятия нет, они считаются по тем же тарифам, что и при снятии более 100 000 рублей.

Посредством касс других банковских организаций

Как и в случае с банкоматами, отделения ВТБ присутствуют далеко не везде, и снять деньги можно в кассах иных учреждений. Тогда будут действовать те же условия, что и при пользовании банкоматами других финансовых компаний. То есть, за обналичивание собственных денег придется заплатить 1%, но не меньше 300 рублей, а за получение кредитных — 5,5% от суммы, и также не менее 300 рублей. Такие условия подходят для людей, снимающих крупные суммы, поскольку при получении небольшого количества денег комиссия займет значительную часть переплаты.

Следует помнить и то, что на снятие наличных в банкоматах и кассах действуют ограничения. Ежедневный лимит обналичивания составляет 350 тыс. рублей, в месяц же получится забрать со счета не более 2-х миллионов рублей. Дополнительные траты предполагаются и при проверке баланса в сторонних банкоматах.

За каждую такую операцию потребуется уплатить 15 рублей, либо 0,3 единицы валюты. Поэтому без потребности лучше не смотреть текущий баланс, либо пользоваться интернет-банкингом, который предоставляется на бесплатной основе.

Как снимать наличные без комиссии

В процессе пользования кредитной картой целесообразнее всего проводить операции через банкоматы Альфа-Банка или через банкоматы организаций-партнеров. По заемным средствам банк не взимает комиссию только в пределах грейс-периода и при условии, что средства снимаются в банкомате, входящем в партнерскую сеть или через кассу банка. Собственные средства снимаются по тому же принципу, но без ограничений по срокам.

Получение средств в банкомате

Независимо от размера одобренного лимита, операции по снятию кредитных средств не облагаются комиссией при условии, что снимается не более 50 000 рублей в месяц. По числу операций за месяц с одной карты банк не устанавливает ограничений. При превышении лимита подлежит уплате комиссия в размере 5,9% от разницы между лимитом и снимаемой суммы. Если за месяц пользователь снимет 52 000 рублей из средств кредитного лимита, то комиссия будет рассчитана только с 2000 рублей.

Льготный период после снятия заемных средств не приостанавливается. Минимальный размер комиссии составляет 500 рублей независимо от снимаемой суммы. Максимальная сумма кредитных средств, которую можно обналичить назначается индивидуально. По базовому тарифу она не превышает 60 000 рублей. Собственные средства снимаются через родные или партнерские банкоматы без комиссии всегда.

Чтобы без комиссии обналичивать средства с карты, помимо банкоматов Альфа-Банка держатель может использовать устройства следующих кредитных организаций:

  • Газпромбанк – до 200 000 рублей.
  • Росбанк – до 100 000 рублей.
  • Московский Кредитный Банк – до 100 000 рублей.
  • УБРиР – без ограничений.
  • Бинбанк – без ограничений.
  • Промсвязьбанк – без ограничений.
  • Россельхозбанк – без ограничений.

Если банкомата Альфа-Банка нет в зоне доступности, можно воспользоваться услугами одним из указанных банков. Все условия по льготному периоду и лимитам здесь остаются в силе. Партнеры периодически меняют соотношения лимитов на внесение / снятие средств, поэтому эти условия уточняются заранее. В банкоматах Альфа-Банка по кредитным средствам ограничения (дневные / месячные) устанавливаются индивидуально. По собственным средствам никаких ограничений не предусматривается.

В кассе банка

При обращении в кассу Альфа-Банка держатель карты реализует свое право на бесплатное кассовое обслуживание. Предъявив паспорт и карту, он может снять наличные из заемных или собственных средств. Лимит в 50 000 рублей для освобождения от комиссии и здесь остается действующим. По собственным средствам ограничений не предусмотрено.

На попытку обналичить кредитные средства банк может ответить отказом. В большинстве случаев операция блокируется при образовании длительной задолженности по счету либо при превышении общего (предельного) лимита на снятие средств. Отказ поступит и при отсутствии документов или карты, по которой совершается операция.