Бесплатная консультация юриста:
8 (800) 500-27-29 (доб. 553)
СПб и Лен. область:Санкт-Петербург и область:
+7 (812) 426-14-07 (доб. 318)
Москва и МО:
+7 (499) 653-60-72 (доб. 296)
Получить консультацию

Статусы кредитных карт сбербанка

Как платить без комиссии с кредитной карты Сбербанка     

Для того, чтобы не перекладывать содержание банка полностью на плечи и карманы клиентов, Сбербанк и другие финансовые учреждения не взимают плату за некоторые услуги:

  1. Расчет за покупку в магазине или интернете через пластиковую карту.
  2. Расчет за услуги интернет-провайдера, коммунальные платежи, кабельного телевиденья и прочих подобных услуг посредством терминала.

Удобства таких платежей ни у кого не вызывает сомнений.  Беспроцентный расчет может быть осуществлен только в этих двух случаях. Несмотря на то, что проценты за расчет деньгами банка не начисляются, клиенту необходимо внести наличные деньги на карту, за период, указанный в договоре банковского обслуживания. Обычно сроки составляют примерно 50-60 дней.

Но что, если нам нужны наличные деньги, а не просто покупка в магазине? Придется понять, как дешевле всего снять их.

Виды золотых карт Сбербанка

  • Кредитные и дебетовые. Отличие состоит в том, что на дебетовой карте хранят собственные средства, а на кредитной лежат деньги банка, которыми может пользоваться держатель;
  • Visa и MasterCard для простого человека ничем не отличающиеся платежные системы. Для остальных, тем более путешествующих граждан — это существенное различие. У первой системы ряд преимуществ: медицинская и юридическая помощь в путешествиях, помощь при заказе билетов, столиков ресторана и т. д., помощь при ее потере за рубежом. MasterCard удобен в конвертации валют, но это несущественный плюс по сравнению с Visa;
  • Статусы: Gold, Platinum, Infinite. Основное различие в тарифных планах.

Снятие наличных с кредитной карты Сбербанка: с комиссией и без

Вопрос, как снять деньги с кредитной карты Сбербанка без комиссии, обусловлен очень невыгодными условиями оказания данной услуги самим банком.

Существует несколько вариантов снятия денег с кредитки:

  1. В кассе банка (для этого следует предоставить паспорт);
  2. В терминале оплаты;
  3. В любом банкомате, включая устройства иных банков;
  4. Почтовым переводом;
  5. Вывод денег через телефонный счет;
  6. Пользование услугами систем денежных переводов Unistream и Контакт.

Также можно перекинуть деньги с кредитки на другие карты или личный счет, а после снять любым удобным способом.

Комиссия удерживается довольно существенная:

  • при получении денег со счета кредитки в кассе или в устройстве самообслуживания Сбербанка комиссия составит 3%, но не меньше 390 рублей;
  • если воспользоваться услугами сторонних организаций, то она будет равна 4% (минимум 390 рублей).

Даже, если снять 100 рублей в банкомате Сбербанка, то система удержит 390 рублей за свои услуги и, начиная со дня, следующего за датой совершения операции, начнет удерживать процент с суммы, равный 100 + 390 = 490 рублям.

Обналичить деньги переводом на электронные кошельки, например, на Киви или Яндекс без снятия комиссии также не получится.

Если же вывод наличных совершается за границей, то расходы станут еще больше за счет конвертации валюты. Когда операция предполагает получение местной неконвертируемой валюты, например, египетских фунтов, то за ее совершение клиент заплатит фактически два раза.

Сначала рубли переведут в американские доллары или в евро, а потом уже и в египетский фунт. Обе операции сопровождаются удержанием процентов.

При решении вопроса о том, как вывести деньги с кредитки Сбербанка, следует учитывать, что:

  1. дешевле всего обойдется получение наличности за счет средств, что ранее были зачислены на счет кредитки и являются деньгами ее держателя;
  2. максимально возможные комиссионные сборы (до 10%) удерживают при обращении к услугам сторонних банков, особенно, если снимать деньги в кассе;
  3. зачастую действует минимальный размер комиссии. Тогда при обналичивании даже 100 рублей банк в качестве платы за операцию может снять сумму, в несколько раз превышающую полученную.

Как узнать о готовности карты

Узнать, готова дебетовая карточка к выдаче или нет, можно несколькими способами. Проще всего это сделать удаленно: через мобильный или стационарный телефон, или интернет. Но если вы решили обратиться в Сбербанк по другому вопросу, то целесообразно будет заодно поинтересоваться и о статусе заявки на карту.

СМС-оповещение

Таким способом Сбербанк оповещает своих уже состоявшихся клиентов, заказавших перевыпуск карточки. В случае плановой процедуры вам даже не придется писать заявку на перевыпуск – Сбербанк сам знает, что это нужно сделать. И он отправит сообщение, в котором укажет, где можно будет получить дебетовый «пластик» и в какой день.

Спрашиваем на работе

При первом официальном трудоустройстве работодатель должен завести на вас зарплатную (дебетовую) карточку, на которую будут переводиться заработанные деньги.

Поэтому о статусе заявки целесообразно спрашивать у него же или в другом месте, являющемся ответственным по этому вопросу – в бухгалтерии или кадрового отдела.

Обращаемся в отделение

Статус заявки можно также проверить, лично посетив отделение Сбербанка. Не нужно посещать именно тот офис, в котором вы оформлялись. Можно прийти в любой. Предъявите паспорт и спросите, готова ли дебетовая карточка.

Если она уже выпущена и находится в этом же отделении, то вам ее сразу выдадут. Если она готова, но хранится в другом офисе, вам назовут адрес. Если «пластик» еще не изготовлен, вам об этом сообщат.

Звоним по телефону

Наберите один из номеров колл-центра Сбербанка:

  1. 900;
  2. 8-800-555-55-50.

Попросите огласить статус по заявке на выпуск дебетовой карты. Чтобы понять, что именно вы являетесь будущим держателем продукта, вам зададут вопросы, ответы на которые знаете только вы. Среди них – секретное слово, которое вы придумали во время оформления «пластика».

Узнаем онлайн

В интернете узнать о статусе выпускаемой дебетовки можно двумя способами:

  • У вас уже есть карта Сбербанка. В таком случае вы можете воспользоваться возможностями личного кабинета. Авторизуйтесь в нем и перейдите в «Карты». Там будут указаны статусы не только дебетовых, но и кредитных карт. Если возле выпускаемого «пластика» стоит надпись – готов к выдаче, то можете посетить офис и получить его на руки.
  • Вы впервые заказали карточку в Сбербанке. В таком случае придется заполнить форму обратной связи, перейдя на соответствующую страницу с официального сайта банка. Там нужно будет указать ФИО, дату оформления продукта, место, где вы оставляли заявку на получение.

Воспользовавшись обратной связью, вы можете заказать удобный способ получения ответа (E-mail, или СМС-сообщение).

Какие кредитные карты выпускает Сбербанк

Кредитные карты отличаются между собой:
  • Требованиями к заемщику;
  • Сроками оформления;
  • Процентной ставкой;
  • Лимитом;
  • Стоимостью;
  • Размером бонусов.

Требования к заемщику в большинстве случаев лояльны: регистрация может быть постоянной, либо временной в любом регионе РФ. Возрастной ценз, в основном, 21-65 лет.  Кредитный лимит определяется уровнем доходов клиента. Многие продукты можно оформить только по паспорту.

Мгновенной выдачи 

Могут быть оформлены только при наличии индивидуального предложения с персонально рассчитанным лимитом. Так как они неименные, процедура занимает не более 15 минут. Выбор вида системы зависит от решения клиента – Visa или MasterCard. (Подробнее в «Кредитная карта Моментум от Сбербанка России«)

Стоимость, в год

бесплатно

Лимит

600 т.р.

Ставка

23,9%

Беспроцентный период

До 50 дней

Дневное ограничение выдачи денег через банкомат

50 000 руб.

Плата за получение денег через сторонние банкоматы

4%, мин. 390 р.

Выдача через домашние банкоматы

3%, мин. 390 р.

При оплате MasterCard счетов ресторанов, кафе, можно получить до 10% кэшбэка, в остальных случаях, действуют бонусы «Спасибо»:

  • от 0,5% за любые безналичные траты;
  • до 20% по спецкатегориям.

 

Классические 

Эти кредитки гармонично сочетают ценовые характеристики обслуживания с функциональными особенностями. Сбербанк осуществляет их выдачу через платежные системы Visa и MasterCard. Счет открывается только в национальной валюте.

Имеют следующие характеристики:

Обслуживание

0/750 руб.

Лимит

600 т.р.

Ставка

23,9-27,9%

Беспроцентный период

До 50 дней

Дневной лимит выдачи наличных в банкомате

50 000 руб.

Плата за получение денег через сторонние банкоматы

4%, мин. 390 р.

Выдача через домашние банкоматы

3%, мин. 390 р.

Невозможно выпустить дополнительные карты. Держатели участвуют в бонусной программе «Спасибо», накапливая от 0,5% баллов по повседневным тратам, до 20%, оплачивая товары и услуги партнеров. Конвертируются 1 к 1. Держателям доступны все дистанционные каналы обслуживания. Для оформления потребуется только паспорт.

Золотые

Кредитки Сбербанка класса Gold являются промежуточным звеном между классическими и премиальными предложениями, подчеркивают статус держателя, отличаются максимальным уровнем защиты. Обслуживание карты в течение акционного предложения может быть бесплатным. Отличаются расширенным лимитом снятия. Бонусная программа дает право на получение до 10% от стоимости оплаты категории «Кафе и рестораны».

Стоимость в год

0 / 3000 руб.

Лимит

До 600 000 руб.

Ставка

23,9-27,9%

Льготный период

До 50 дней

Ограничение выдачи (день)

100 000 руб.

Комиссия за выдачу в сторонних банкоматах

4%, мин. 390 р.

Комиссия за выдачу в домашних банкоматах

3%, мин. 390 р.

Премиальные 

Эти кредитные карты обладают самым высоким статусом, могут быть выданы в рамках сформированного банковского предложения, либо по запросу клиента. Клиент получает доступ к индивидуальному сервису.

Стоимость в год

4 900 руб.

Лимит

До 600 000 / 3 000 000 руб.

Ставка

21,9-25,9%

Льготный период

До 50 дней

Дневной лимит выдачи наличных в банкомате

100 000 руб.

Комиссия за выдачу в сторонних банкоматах

4%, мин. 390 р.

Комиссия за выдачу в домашних банкоматах

3%, мин. 390 р.

Увеличенный кредитный лимит доступен только в рамках индивидуального предложения. Отличаются расширенной бонусной программой:

  • 10% — за оплату на АЗС, услуг Gett и Яндекс.Такси;
  • 5% — кафе и рестораны;
  • 1,5% — супермаркеты;
  • 0,5% — остальные категории.

Накопленные баллы обмениваются на авиа и железнодорожные билеты, а также на получение скидок у компаний-партнеров. Услуга СМС-оповещения предоставляется бесплатно.

Кобрендинговые  

Kобрендовая карта «Аэрофлот» позволяющая накапливать бонусные мили.

Выпускается трех статусов:

Тип  Приветственные мили Накопительные мили За израсходованные средства
Classic 500 1 за 60 руб.
Gold 1 000 1,5 за 60 руб.
Signature 1 000 2 за 60 руб.

Накопленные мили можно обменять на перелеты компанией Аэрофлот или Альянса SkyTeam, на повышение уровня класса, участие в благотворительном проекте «Мили милосердия».

 Тип

Classic

Gold

Signature

Стоимость (рубли)

900

3 500

12 000

Процент

23,9-27,9%

23,9-27,9%

21,9%

Лимит (т.р.)

300 – 600

300 – 3 000

Доп.карты

нет

Грейс-период

50 дней

Максимальный лимит доступен только при сформированном индивидуальном предложении банка. Статус Signature дает доступ к индивидуальному сервису «Сбербанк Премьер»:

  • персональный менеджер;
  • выделенная телефонная линия;
  • отдельная зона обслуживания.

«Подари жизнь» 

Карточка позволяет помогать детям: 50% от размера платы первого года пользования и 0,3% от размера стоимости каждой покупки направляются Благотворительному фонду.

Выпускается классического и золотого статуса. Обслуживание может быть бесплатным, при наличии персонального предложения. Бонусная программа на расширенных условиях: 0,5-50% бонусов от покупки.

 

Classic

Gold

Стоимость (рубли)

900

3 500

Процент

23,9-27,9%

23,9-27,9%

Лимит снятия (день, т.р.)

50

100

Лимит (т.р.)

до 600

Доп.карты

нет

Грейс-период

50 дней