Бесплатная консультация юриста:
8 (800) 500-27-29 (доб. 553)
СПб и Лен. область:Санкт-Петербург и область:
+7 (812) 426-14-07 (доб. 318)
Москва и МО:
+7 (499) 653-60-72 (доб. 296)
Получить консультацию

Кредит для малого бизнеса в тинькофф банк

1. Овердрафт

Овердрафт – возобновляемый кредит на небольшой период времени (до 15 календарных дней). Предназначен для “закрытия” кассового разрыва. Предлагается на сумму до 300 000 рублей.

Как его получить?

Для этого необходимо открыть расчетный счет в Тинькофф.Бизнес. И использовать не менее 3-х месяцев. На счету должны быть операции прихода и расхода, движение по р/с. Если вы хотите получить овердрафт раньше, вам нужно будет загрузить операции по р/с из другого банка (где вы имеете счет еще), это поможет банку Тинькофф оценить вашу платежеспособность и увидеть, что бизнес не стоит на месте.

Не требуются никакие дополнительные документы, не нужны ни поручители, ни залог, за использование овердрафта не взимается процент (только фиксированная плата в 490 рублей).

 

Подробно про Овердрафт мы уже рассказывали. Подключение происходит прямо в Личном кабинете Тинькофф.Бизнес.

https://www.youtube.com/watch?v=uMRgfXHE8fc

Об условиях

Если индивидуальный предприниматель или общество с ограниченной ответственностью решили воспользоваться услугами банка Тинькофф, то должны знать об условиях выдачи такого рода кредитов:

  1. Банк является коммерческим и устроен так, что все переговоры проходят удалённо. Конечно же, всегда можно обратиться к персональному офис-менеджеру по телефону. У ООО и ИП всегда есть личный кабинет, посредством которого и проводят различные операции, избавляя клиента от необходимости посещения отделения. Воспользоваться им бизнесмены могут в любое удобное время, причём даже с помощью смартфонов.
  2. Для юридического лица существует индивидуальный сервис (можно найти по ссылке tinkoff.ru/business/), зарегистрировавшись в котором предпринимателю предоставляют доступ к любой необходимой операции. Кстати, можно даже подать заявку на получение функции овердрафта или на кредит.
  3. Работа собственной курьерской службы. Именно курьер доставляет необходимые для подписания бумаги предпринимателям в любую удобную для них точку.

Клиенты решают проблемы без дополнительных временных и физических затрат. ИП и ООО получают комфортные для них инструменты для проведения любых расчётов, которые доступны в ЛК (банкинг и мобильное приложение).

Чтобы взять кредит для бизнеса в Тинькофф банке, достаточно заполнить заявку на сайте. Любой заёмщик вправе воспользоваться консультационными услугами и помощью в процессе оформления документов, которые предоставляет персональный менеджер.

Окончательное решение по заявке на кредит принимают с опорой на объективные экономические показатели. Личные встречи в этой цепочке отсутствуют.

Плюс к тому тарифная политика считается достаточно гибкой, а скорость обслуживания высокой. Именно этим объясняют успех Тинькофф наряду с остальными ведущими банковскими организациями.

На какие цели Тинькофф Банк выдает кредит для ИП

Практически все продукты, за небольшим исключением, предлагаются в связке — одновременно для ИП и ООО. Перед оформлением важно знать, что целей получения заёмных средств вполне может не быть. Нецелевой кредит исключает любой контроль расходования средств со стороны кредитной организации.

Помимо нецелевых кредитов, Банк предлагает и целевые программы. По их условиям Банк Тинькофф кредит для ИП выдает на определенные цели. В этом случае средства должны расходоваться только в заявленном направлении. Нарушение оговоренной схемы расхода средств допускается только по согласованию с кредитной организацией.

Основные направления, по которым выдает Банк Тинькофф кредиты для бизнеса — это открытие и развитие.

Под данные определения подпадают практически все клиентские запросы. Далее актуальные программы будут поочередно расписаны с приведением основных условий.

Бизнес-кредит Тинькофф Банка для ИП на любые цели

Удобный нецелевой кредит предусматривает получение средств действующими и новыми ИП без описания целей использования средств. Данная программа не предполагает предоставление залога. При оформлении договора не потребуется составлять бизнес-план. Условия прописываются в программе в исходном виде. Для конкретного клиента они могут быть изменены — по усмотрению кредитной организации. Описание условий:

  • Максимальная сумма — 2 000 000 рублей.
  • Предельный срок соглашения — 3 года.
  • Начальная ставка — 12% годовых.

Тинькофф Банк кредит для бизнеса предлагает в том числе и на покрытие собственных нужд. То есть, обратившийся за соответствующей программой ИП, может расходовать полученные средства и на собственные нужды. Это правило прямо прописано в описании программы.

Увеличение оборотных средств — кредит на развитие бизнеса Тинькофф Банка

Для малого бизнеса такая программа является особенно актуальной. Увеличение общего оборота достигается посредством привлечения кредитных средств. Программа прямо исключает участие в договоре поручителей или залогового обеспечения.

Перечисление денег производится на специальный расчетный счёт, который открывается здесь же. За открытие и ведение счета в течение 2-х первых месяцев комиссия банком не взимается. Прочие условия:

  • Максимальная сумма — 1 000 000 рублей.
  • Предельный срок соглашения — 6 полных месяцев.
  • Номинальная ставка — 1% в месяц.

Под программу подпадают ИП и ООО. Форма деятельности потенциального клиента не играет ключевого значения. Условия для обоих участников рынка примерно одинаковы.

Предусматривается получение бонусных процентов на остаток — до 6% годовых. Это означает, что имея на счёте стабильный остаток, ИП или ООО смогут тем самым получать доход от сотрудничества с банком.

Клиенту предоставляется персональный менеджер с возможностью получения консультаций в круглосуточном режиме. Если ИП или организация только начинают свою деятельность, то обслуживание счета в течение всего полугода будет полностью бесплатным.

Кредит на амбициозные цели — программа от Банка Тинькофф

Под данную программу подпадают запросы на открытие бизнеса и на его развитие. Основным требованием здесь является наличие цели, которая сможет заинтересовать кредитную организацию. При этом цель обязательно должна быть амбициозной — по оценке Тинькофф Банка. Рассчитывается программа только под индивидуальных предпринимателей, желающих развить или создать с ноля свой бизнес. Условия кредитования следующие:

  • Максимальная сумма — 15 000 000 рублей.
  • Срок действия соглашения — до 15 лет.
  • Номинальная ставка — от 9% годовых.

Ещё одним обязательным требованием здесь является предоставление залога любого объекта недвижимости. Объект может быть частным или коммерческим. Наличие прав собственности — по умолчанию должно быть в собственности.

Предварительное решение принимается Банком в течение 1-2 дней. На практике ответ организации поступает значительно быстрее. По решению организации заёмщики получают до 6 месяцев бесплатного обслуживания кредитного счета.

Кредит для ИП и ООО от Тинькофф Банка на закрытие кассового разрыва

Данную программу кредитной можно называть условно. Заключается она в предоставлении овердрафта на счёт ИП.

Подобная разновидность овердрафта практически ничем не отличается от его стандартного типа.

Для подключения программы можно открыть новый счёт либо загрузить отчёт по прежним операциям со старого счета.

Условия программы:

  • Максимальная сумма — 400 000 рублей.
  • Срок соглашения — до 45 дней.
  • Погашение — от 70 рублей в день.

Для контроля совершаемых операций банк открывает заёмщику доступ к удобному мобильному приложению. Бесплатное обслуживание счета может длиться до 2 полных месяцев + предоставление персонального менеджера.

Все об условиях кредитования

Идея создать банк без отделений заимствована Олегом Тиньковым у американского банка Wells Fargo.

У банка Тинькофф есть важная особенность, составляющая основу его конкурентных преимуществ. Особый упор делается на высокую технологичность всех процессов, что снижает себестоимость услуг и создаёт удобства для клиентов. Условия, на которых предлагается кредитование бизнеса, очень привлекательны, но одновременно и специфичны.

Условия кредитования в Тинькофф

Отправляясь за кредитом в Тинькофф, ИП и ООО должны быть осведомлены об особенностях кредитования в этом банке.

Кредит для малого бизнеса

Кредит для малого бизнеса в Тинькофф предоставляется на индивидуальных условиях, которые зависят от:

Если кредит необходим на развитие бизнеса, послушайте специалистов, оправдан ли подобный финансовый риск

Общие условия кредита для малого бизнеса:

Точные условия кредитования можно узнать по телефону 8 800 755-11-10 или через чат Тинькофф. Действующим бизнес клиентам Тинькофф Банка информация доступна напрямую от персонального менеджера.

Обеспечением может выступать:

Чем надежней залог, тем выгоднее могут быть условия кредита для бизнеса в Тинькофф. Список запрашиваемых документов тоже утверждается индивидуально.

Мы узнали и рассказываем, подходит ли Тинькофф банк для предпринимателей?

Тендерные займы для ООО

Кредит для ООО предоставляется также в виде банковских гарантий, тендерных кредитов для государственных и коммерческих закупок. При этом все оформляется онлайн при поддержке специалиста.

Такая форма кредита для юридических лиц в Тинькофф банке позволяет продолжать использовать свои деньги для бизнеса, а не замораживать их на счету для заказчика.

Условия предоставления банковских гарантий для бизнеса в Тинькофф

Реальнее получить бизнес кредит от Тинькофф для участия в торгах на срок до 45 дней. Комиссия за кредит будет зависеть от его размера, минимальная – 1 тыс. рублей.

Кредит для малого бизнеса от Тинькофф Банка

Кредитная организация предлагает множество услуг для бизнесменов – от частных предпринимателей до юридических лиц. Физическое лицо может открыть счёт в данном банке, получив от двух до шести месяцев обслуживания без оплаты сборов. На остаток баланса начисляется вплоть до 8% годовых.

Предприниматель по собственному усмотрению может выбрать один из указанных ниже тарифов:

ИП, открывший счёт в банке Тинькофф, может принять участие в зарплатном проекте. Если у предпринимателя имеются сотрудники, он сможет заказать выпуск специальных карт для них, на которые в дальнейшем будет перечисляться зарплата.

Управление расчётным счётом осуществляется через интернет-банк или специальное мобильное приложение. Также ИП может установить онлайн-кассу, упростить процесс ведения бухгалтерской отчётности с помощью услуги «Бухгалтерия на УСН» и заказать другие опции от банка.

Через 90 суток после открытия счёта бизнесмен получает возможность подключить овердрафт. Речь идёт о кредитах, выдаваемых предпринимателю для восполнения баланса на счёте с целью решения хозяйственных и коммерческих вопросов.

Фиксированная плата составляет 490 рублей, а лимит овердрафта ограничен 50 тыс. рублей. Более подробно об условиях кредитования возможно узнать у специалиста.

Оборотный кредит

Тинькофф Банк — первое и единственное финансовое учреждение типа онлайн. За длительный период развития у него появилось несколько миллионов постоянных клиентов. Организация обладает вторым объемом портфеля на российском рынке.

Оборотный кредит для малого бизнеса Тинькофф пользуется высокой популярностью. Он предоставляется на нижеприведенных условиях:

Для открытия подобного кредита для бизнеса достаточно создать расчетный счет, после чего он используется на протяжении не менее 3 месяцев. Банк предоставляет возможность провести перенести историю и дополнительные документы с других кредитных организаций. Для этого есть соответствующая функция в личном кабинете.

Загрузка выписки из другого банка может проводится для повышения вероятности одобрения поданной заявки. Процедура выглядит следующим образом:

  1. В личном кабинете выбирается пункт «Добавить продукт».
  2. Из предоставляемого списка выбирается требуемый банк.
  3. Вводится логин и пароль от личного кабинета.
  4. В некоторых случаях для получения доступа требуется СМС-код.

Рассматриваемая компания вложила много средств в разработку надежного программного обеспечения. Авторизация в личном кабинете другого банка проводится через сайт Тинькофф. Соответствующая услуга находится в разделе кредитов, при оформлении указывается желаемая сумма, срок кредитования и ежемесячный доход.

На рассмотрение заявки, поданной на получение обратного кредита, уходит около одного дня. Средства при одобрении заявки поступают на расчетный счет организации.

Списывание ежемесячных платежей с начисленными процентами проводится каждый месяц.

Не рекомендуется использовать оборотный кредит для вкладывания в долгосрочные проекты, окупаемость которых растягивается на несколько лет.