Бесплатная консультация юриста:
8 (800) 500-27-29 (доб. 553)
СПб и Лен. область:Санкт-Петербург и область:
+7 (812) 426-14-07 (доб. 318)
Москва и МО:
+7 (499) 653-60-72 (доб. 296)
Получить консультацию

Кредит для юридических лиц под залог недвижимости

ТОП-13 банков, выдающих кредит бизнесу под залог недвижимости

Сбербанк

Кредит под залог недвижимости в данном учреждении вы можете получить на следующих условиях:

  • заявка на кредит для бизнеса рассматривается в течение трех рабочих дней;
  • получить кредит можно без уплаты комиссионных сборов;
  • средства перечисляются на расчетный счет ИП или юр. лица.
Кредитная программа Ставка Сумма Срок, мес.
Экспресс под залог от 16% 5 млн руб. 36
Бизнес Недвижимость от 11,8% от 150 тыс. руб. 120
Экспресс ипотека 15,5% 10 млн руб. 120
Бизнес Инвест 11,8% от 150 тыс. руб. 120

ВТБ 24

В данном банке кредиты на бизнес под залог недвижимости предоставляются в соответствии со следующими условиями:

  • в качестве залога может выступать имущество, которое вы покупаете;
  • действует отсрочка до полугода по погашению основного долга;
  • средства могут быть предоставлены в классической форме (с графиком погашения) либо траншами.
Кредитная программа Процентная ставка Сумма Срок, мес.
На приобретение залогового имущества рассчитывается индивидуально 80% стоимости имущества 120
На покупку коммерческой недвижимости от 13,5% 85% от стоимости недвижимости 120
Инвестиционный «На развитие бизнеса» 10,9% от 850 тыс. руб. 120

Россельхозбанк

  • наличие отсрочки по уплате основного долга — до 12 месяцев;
  • кредиты предоставляются разным формам бизнеса, включая КФХ;
  • допускается досрочный возврат кредита.
Кредитная программа Процентная ставка Сумма Срок, мес.
Индивидуальное кредитование на инвестиционные цели зависит от срока кредитования максимум не ограничен, зависит от платежеспособности клиента до 180
На приобретение коммерческой недвижимости рассчитывается индивидуально 200 млн руб. 96

Росбанк

Условия выдачи кредита юридическим лицам под залог:

  • за выдачу и погашение займа раньше срока не взимаются комиссии;
  • отсрочка по погашению — до 6 месяцев;
  • индивидуальный график платежей;
  • если оформляете кредит для ИП — обязательно поручительство супруги/супруга.
Кредитная программа Процентная ставка Сумма Срок, мес.
Инвестиционный на развитие бизнеса 11,8 — 15,9% 100 млн руб. 84
Рефинансирование кредитов сторонних банков 11,8% от 2 млн руб. 84
Коммерческая ипотека 11,8 — 13,4% от 1 млн руб. 84
Программа стимулирования кредитования 9,6 — 10,6% 1 млрд руб. 36

ВТБ Банк Москвы

Среди важных условий выдачи кредита предпринимателю можно отметить:

  • наличие возможности заменить первоначальный взнос дополнительным залогом;
  • действует отсрочка по погашению основного долга;
  • бизнес должен располагаться в радиусе 200 км от места расположения офиса банка.
Кредитная программа Процентная ставка Сумма, млн руб. Срок, мес.
Перспектива для бизнеса индивидуальная для каждого заемщика 150 84
Кредит «Оборот» устанавливается после оценки платежеспособности от 1 24
На развитие бизнеса устанавливается после оценки платежеспособности 150 84
Коммерческая ипотека индивидуальная для каждого заемщика 150 84

Промсвязьбанк

  • заем может быть выдан под залог имущества ИП;
  • решение о выдаче принимается в течение 1 рабочего дня;
  • кредитование полностью прозрачное, без скрытых комиссий;
  • валюта кредита — рубли, доллары, евро.
Кредитная программа Процентная ставка Сумма, млн руб. Срок, мес.
Кредит — бизнес от 13,75% 150 180
Кредит на кредит от 13,75% от 1 36
Упрощенный от 13,75% 3 60
Бизнес-кредит «Все в дело» 13,75% 5 180
Программа долгосрочного кредитования от 13,75% зависит от платежеспособности заемщика 120
Программа краткосрочного кредитования от 13,75% зависит от платежеспособности заемщика 12

Уралсиб

  • кредитный продукт «Бизнес Приоритет» могут оформить только действующие клиенты банковской организации;
  • окончательный размер процентной ставки определяется после анализа вашего финансового состояния;
  • действуют комиссии за выдачу кредита — от 1,2% от суммы;
  • погашение осуществляется равными платежами;
  • помимо залогового обеспечения, банк вправе потребовать поручительство физ. лиц.
Кредитная программа Ставка Сумма, млн руб. Срок, мес.
Бизнес Оборот 14,3% 170 36
Бизнес Оборот под выручку 16,8% 10 12
Бизнес Инвест 13,1% 170 120
Бизнес Приоритет 15,0% 3 36

Юникредит

  • кредиты для юридических лиц и малого бизнеса предоставляются без скрытых комиссий;
  • за досрочное погашение комиссии не взимаются;
  • есть возможность отсрочки платежа до полугода;
  • дополнительный залог не требуется.
Кредитная программа Процентная ставка Сумма Срок, мес.
Коммерческая ипотека рассчитывается индивидуально 73 млн руб. 84
Инвестиционный рассчитывается индивидуально от 500 тыс. руб. 120
Кредит на оформление оборотного капитала рассчитывается индивидуально от 500 тыс. руб. 60
Кредитная линия рассчитывается индивидуально 65 млн руб. 24

Интеза

  • процентная ставка может быть плавающей/фиксированной;
  • кредит может быть выдан в рублях, долларах и евро;
  • за оформление кредита и досрочный возврат суммы комиссии не взимаются;
  • есть возможность выбрать форму погашения.
Кредитная программа Ставка Сумма, млн руб. Срок, мес.
Общее дело 13% от 1 до 60
Бизнес кредит на инвестиции, пополнение ОС и общие цели от 13% максимум не ограничен до 84
Бизнес — ипотека от 13% 120 до 120
Кредитная линия от 13% от 1 24

Бинбанк

  • допускается предоставление частично необеспеченного кредита;
  • действует отсрочка погашения — до трех месяцев;
  • график погашения можно составить с учетом сезонности вашего бизнеса.
Кредитная программа Процентная ставка Сумма, млн руб. Срок, мес.
Кредит «Оборотный» рассчитывается в индивидуальном порядке от 1 36
Инвестиционный кредит рассчитывается в индивидуальном порядке от 1 120
Кредит «Бизнес недвижимость» рассчитывается в индивидуальном порядке от 1 120

Возрождение

  • заявка рассматривается 14 рабочих дней;
  • возможность оценки залога без привлечения специализированного оценщика;
  • для рассмотрения заявки не нужно открывать РС;
  • дополнительные комиссии отсутствуют.
Кредитная программа Ставка Сумма, млн руб. Срок, мес.
На любые предпринимательские цели 15% до 10 60
Льготное кредитование от 9,6% от 10 от 36
Оборот 13 — 20% 30 до полутора лет
Инвест от 13% 30 60

Мособлбанк

  • процентная ставка напрямую зависит от суммы кредита;
  • график погашения может быть разработан индивидуально.
Кредитная программа Ставка Сумма, млн руб. Срок, мес.
Кредит «Оборотный» 13,5% 200 24
Инвестиционный кредит 13,5% 300 60
Под залог недвижимости 13,5% 300 60

НБД Банк

  • дополнительные комиссии отсутствуют;
  • возможна выдача средств в долларах и евро.
Кредитная программа Процентная ставка Сумма, млн руб. Срок, мес.
Кредит «Универсальный» 13,9% 300 60
Ипотека для бизнеса рассчитывается индивидуально зависит от платежеспособности 60
Предпринимателю на личные цели 17,5% до 45 60

Зачем брать займ под залог квартиры или дома?

Кому хочется оставлять что-то банку, если другим выдают просто так, без всяких поручителей и справок? Никому. Так в чем же смысл такого кредита, его преимуществ и для чего вообще брать займ под залог квартиры, недвижимости или другого имущества? Объясняем.

  1. Большая сумма. Какой еще банк предложит вам просто так несколько миллионов без поручителей и прочих сложностей? А под залог квартиры или дома можно взять до 30 миллионов. Правда, выдают не более 60%-80% от стоимости жилья.
  2. Дольше срок. С увеличением суммы увеличивается и срок займа, а значит, уменьшаются ежемесячные платежи — гораздо легче выдержать новую финансовую нагрузку.
  3. С плохой историей. В отличие от простых потребительских кредитов займы под залог выдают даже, если ваша КИ испорчена, есть просрочки или другие открытые кредиты. Почему? Потому что теперь у банка есть гарантии выплаты.
  4. Деньги нужны срочно. Заявка рассматривается, а договор оформляется быстрее, чем при обращении за потребительским займом. Можно взять наличные уже сегодня, если успеть подать заявку утром и быстро добраться до офиса банка за деньгами.
  5. Ниже процент. И так как вы предлагает гарантию, многие банки готовы снижать на 3%-5% стандартную процентную ставку. Вон в том же Экспресс банке Восточный — процент 9,9%.

Недостатки кредита под залог недвижимости

Минус здесь только один, но очень весомый. Наличными вы получите около 70% от рыночной стоимости недвижимости, а потеряете квартиру целиком, если вдруг не сможете выплачивать кредит.

Советуем тщательно все продумать и просчитать перед тем, как обращаться в банк за подобной ссудой. Самое главное — определить, сможете ли вы выплачивать долг, чтобы не лишиться в итоге вашего жилья.

Порядок оформления кредитования

Порядок оформления кредита для юридических лиц является полностью стандартным.

Единственным отличием является то, что в большинстве случаев осуществить оформление заявки в режиме онлайн будет невозможно.

Сам алгоритм оформления кредита выглядит следующим образом:

  • формируется заявка;
  • осуществляется сбор всех необходимых документов;
  • специальный отдел банка осуществляет рассмотрение заявки и представленных документов;
  • в случае одобрения подписывается специальный договор и необходимое количество средств перечисляется заемщику.

Вопросы, с которыми нужно ознакомиться заранее:

  • условия выдачи;
  • необходимые документы;
  • банки, которые выдают заем в Москве;
  • кредит юридическим лицам под залог недвижимости в «Сбербанке»;
  • какова процентная ставка.

Условия выдачи

Основным условием выдачи кредита данного типа является наличие прав собственности на ликвидное имущество.

Только лишь при наличии такового будет возможно оформить данного типа заем. Величина процентной ставки зависит не только от статуса клиента, но также от параметров займа.

В таковым относится:

  • срок кредитования;
  • сумма кредита.

Чем существеннее сумма и срок кредитования — тем выше будет годовая ставка. Данная закономерность имеет место во всех без каких-либо исключений банках.

Существует множество различных нюансов, связанных с оформлением кредита.

Несмотря на то, что банки обозначают стандартные условия, ставка в каждом случае строго индивидуальна. Зависит от множества разных факторов.

Необходимые документы

Перечень документов при оформлении кредита под залог недвижимости для юридического лица различается в зависимости от банка.

Но в то же время можно выделить перечень, который требуется предоставить во всех без исключения случаях:

  • свидетельство, подтверждающее государственную регистрацию;
  • выписка из ЕГРП;
  • справка от имеющихся в банках счетах из ГНИ;
  • устав организации;
  • учредительный договор;
  • банковская карта с заверенными нотариально подписями должностных лиц;
  • приказ о назначении руководителя и главного бухгалтера;
  • копии паспортов директора, бухгалтера;
  • справка из ФНС;
  • лицензия на соответствующий вид деятельности;
  • бухгалтерская и налоговая отчетность.

Помимо обозначенных выше банк вправе запросить любые иные. По возможности стоит предоставить все, что необходимо. Это позволит снизить вероятность отказа по заявке до минимума.

Банки, которые выдают займы в Москве

Сегодня на территории столицы действует достаточно много разных банков, которые осуществляют оформление займов под залог недвижимости.

Наиболее выгодные предложения в 2019 году делают следующие учреждения на условиях:

Наименование банка Процентная ставка, % Максимальная сумма, $ Срок кредитования, лет Досрочное погашение
«БЦК Москва» 5-12 Индивидуально 3 Возможно
«Кредит Европа Банк» 6-15 Индивидуально 3 Без комиссии
«Центр Инвест» 9 100 000 — 10 000 000 5 Без комиссии
«Энерготрансбанк» 9-10 От 50 тыс. рублей 5 5 Возможно

Кредиты под залог недвижимости для юридических лиц (адреса банков лучше выяснить заранее) оформить достаточно просто. Важно лишь соблюдать все условия кредитования.

Кредит юридическим лицам под залог недвижимости в «Сбербанке»

Сегодня «Сбербанк» — банк, который зарекомендовал себя лучше всего. Оформить кредит в нем относительно непросто. Но при этом данный банк предлагает максимально выгодные ставки по своим продуктам.

Оформление возможно осуществить на следующих условиях:

Срок кредитования, мес. Величина годовой ставки, % Сумма, руб. Отсрочка погашения, мес.
От 1 до 48 От 11.8 До 3 млн. 6

Какова процентная ставка

Величина процентной ставки зависит от множества факторов — часть из которых обозначена выше. Но существенным моментом является именно кредитная история, а также степень доверия банка к клиенту.

В случае наличия положительной КИ возможно будет рассчитывать на оформление кредита по минимальной ставке. Банк самостоятельно определяет ставку в каждом случае, какие-либо комментарии обычно не даются.

Заемы для Вас

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Кредит под залог

Сегодня я расскажу, какие документы нужны ИП или юридическому лицу для того, чтобы получить займ в нашей компании и как организован процесс выдачи займа. В случае, если вы обращаетесь за кредитом в банк, вам придется предоставить достаточно большой пакет документов вне зависимости от того, готовы ли вы предоставить залог. Банку скорее всего понадобится налоговая отчетность фирмы, а также документы, касающиеся сотрудничества с основными контрагентами. Для анализа деятельности на предприятие также выезжает кредитный инспектор.

Подобная процедура, конечно же, затягивает сроки выдачи кредита и снижает шансы на получение желаемой суммы. Выдавая деньги под залог юридическому лицу или ИП, мы не рассматриваем финансовые показатели бизнеса, не выезжаем в компанию для контроля и анализа её деятельности и не требуем налоговую отчетность. После того как вы предоставите документы из списка, наши специалисты приступают к рассмотрению заявки. Этот этап занимает всего 8 рабочих часов, поскольку мы не анализируем успешность вашего бизнеса, а только проверяем подлинность документов и оцениваем объект залога.

Не забывайте и о том, что помимо документов всех собственников недвижимости, необходимо согласие каждого из них. Поэтому в случае, если заявка будет одобрена, нам понадобится также протокол об одобрении сделки. Подготовку протокола могут взять на себя наши юристы, и вам не придется тратить свое время. Все последующие шаги по выдаче займа под залог недвижимости ничем не отличаются от работы с физическими лицами:. Объектом залога для юридических лиц довольно часто является не квартира, а коммерческая недвижимость.

В случае, если коммерческая недвижимость является отдельно стоящим зданием не офис в бизнес-центре и не торговая площадь в жилом доме , земля, на которой она расположена, также должна быть в собственности.

Список необходимых для залога коммерческой недвижимости документов немного расширен. Лучше всего приложить сканы всех страниц, но если тех.

Обязательно нужна общая фотография объекта с улицы, фотография входа и несколько фотографий помещения изнутри пол, потолок, санузел. В среднем от момента подачи заявки до получения денег проходит 72 рабочих часа, при этом мы не утомляем собственников бизнеса долгими проверками.

Нажамая кнопку вы даете информированное согласие на обработку своих персональных данных. Нажимая кнопку, вы даете информированное согласие на обработку своих персональных данных. Ольга Падерина. Всё о займах. Возможен ли залог коммерческой недвижимости? Капитоль Кредит. Самые свежие новости в рассылке.

Введите email! Какие графики погашения кредита существуют? Выбор графика погашения – пожалуй, один из важнейших вопросов при взятии кредита или займа. Накопить или взять в кредит? Как правильно принимать решение о кредите и на какие цели эксперты разрешают брать в долг? Кредиты и займы для молодых: причины отказов Людям до 21 довольно часто отказывают в кредитах и займах. На самом деле разница в основном в терминологии, и обусловлена она требованиями российского закона.

X Обратный звонок. X Получить консультацию.

Малый и средний бизнес зачастую связан с большими затратами, что ощущается особо остро для начинающей фирмы. В следствие этого многие компании пользуются услугами кредитных организаций для расширения бизнеса, быстрого получения оборотных средств и так далее. Одним из наиболее действенных способов получения кредита в Коврове является получение займа для юридических лиц под залог авто. Согласно действующему законодательству РФ, выдавать займы юридическим лицам имеют право кредитные организации, имеющие соответствующую лицензию. Для получения займа для юридических лиц под залог автомобиля в Коврове, деятельность юридического лица должна приносить стабильную ежемесячную прибыль. Кроме того, изучается кредитная история заемщика.

Какой должна быть недвижимость для залога

Под обеспечение заемных средств принимается любая недвижимость, которая отвечает следующим условиям:

Что можно юридическим лица оформить под залог

Юридические лица оформляют:

  • офисные здания;
  • производственные строения;
  • складские помещения;
  • магазины, торговые площадки;
  • кредит под залог недвижимости для юридических лиц доступен и под собственную жилую площадь.

Последний вариант особенно популярен у индивидуальных предпринимателей и владельцев ООО. Жилая площадь отвечает стандартным требованиям. Для оформления принимается: